Банк России составил список компаний с признаками нелегальной деятельности

Банк России разместил список компаний с признаками нелегальной деятельности на своём официальном сайте. Теперь белгородцы смогут проверить организацию, у которой хотят получить финансовую услугу.

Как сообщили в пресс-службе Белгородского отделения Банка России, список сформирован на основе данных Центробанка с 1 января 2020 года и будет обновляться регулярно. В него будут попадать участники финансового рынка с признаками финансовых пирамид, нелегальных кредиторов, лже-форексдилеров, лже-банков и других мошеннических схем.

«Для потребителя должно быть тревожным сигналом, если у участника рынка, который оказывает финансовые услуги на территории нашей страны, нет лицензии или он не включён в реестр Банка России. Ведь это главное условие. Если оно не соблюдается, это сигнал о том, что организация ведёт деятельность нелегально, а, значит, может обмануть. Чтобы предупредить людей, предостеречь от риска быть обманутыми, Банк России и публикует список таких организаций», – отметил управляющий Отделением Белгород Банка России Андрей Беленко.

Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами. В первом квартале 2021 года на территории ЦФО выявлено 56 субъектов с признаками нелегальной деятельности, из них 30 – с признаками нелегального кредитора, 22 – финансовой пирамиды. В Белгородской области также обнаружена одна организация с признаками нелегального кредитора.

Они выдавали займы населению, не имея на это права. Подобные компании в реестрах легальных участников финансового рынка не состоят, вводят заёмщика в заблуждение и в обход законодательных ограничений фактически оказывают одну услугу под видом другой.

Схема работает таким образом, что право собственности на автомобиль практически сразу переходит к компании. Условия договора подразумевают при просрочке платежа применять суровые штрафные санкции, а транспортное средство может быть эвакуировано формальным собственником даже без предварительного уведомления его владельца.

Ещё одна из распространённых схем, с использованием которой работают нелегальные кредиторы, это деятельность по предоставлению займов физическим лицам под видом оказания ломбардных услуг. Как правило, указанная деятельность осуществляется комиссионными магазинами и пунктами скупки, которые заключают договоры, юридически оформленные как договоры хранения или комиссии, но фактически являющиеся договорами займа.

Эксперты Банка России рекомендуют проверять наименование, ИНН и другие раскрытые сведения о компании теперь и в списках субъектов. Кроме того, необходимо проявлять бдительность и осторожно подходить к вопросам выбора кредитора.